06483/2424 900 info@bav-makler.com

Abstimmung

Ihr Wunsch zur Entgeltumwandlung

Wir stimmen mit Ihnen Ihre Vorstellungen ab. 

  • Welche Fragen haben Sie zur Entgeltumwandlung?
  • Was ist Ihnen bei der betrieblichen Altersversorgung besonders wichtig?
  • Welchen Beitrag möchten Sie sparen? 
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Analyse

Sichtung der bestehenden Unterlagen

  • Welche Verträge haben Sie im Bestand?
  • Welche Risiken beinhalten diese Policen ggf.?
  • Wie lange ist die Rentengarantiezeit?
  • Wie hoch ist der garantierte Rentenfaktor?
  • Wie hoch ist der Rechnungszins?
  • Ist der gesetzliche Zuschuss richtig umgesetzt?
  • u.s.w.

Der aktuelle Stand

Eine Bestandsberechnung

  • Wie hoch ist Ihre Versorgung aus der gesetzlichen Rente?
  • Wie hoch ist Ihre Gesamtversorgung inkl. privater und beruflicher Versorgung?
  • Wie hoch ist später Ihre Kaufkraft (nach Steuer, SV und Inflation)?
  • Wie hoch ist Ihre Versorgungslücke?

Abstimmung mit dem Arbeitgeber

Kommunikation mit Personalabteilung / Chef

Wir sprechen auf Ihren Wunsch gern direkt mit Ihrer Personalabteilung bzw. Ihrem Chef. Dabei erfragen wir die Rahmenbedingungen der betrieblichen Altersversorgung / Entgeltumwandlung. Wir klären wichtige Fragen u.a. zur VWL, Zuschusshöhe, evtl. Rahmenverträgen und Versorgungsordnungen.

Tarifvergleich

Angebotserstellung

Entsprechend Ihren Wünschen und den vorgegebenen Rahmendaten erstellen wir Ihnen die Angebote zur Entgeltumwandlung und besprechen diese online.

Sie erhalten die ausführlichen Angebotsunterlagen und auch eine Brutto-Netto Berechnung. Sowohl in der Ansparphase als auch später in der Rentenphase wird die Steuer+SV Vorteile und -Zahlungen als auch die Auswirkung auf die gesetzliche Rente berücksichtigt.

Antragstellung

Komplette Unterlagen und Beantragung

Nach Ihrer Entscheidung erstellen wir Ihnen die kompletten Antragsunterlagen. Diese können Sie dann ganz einfach digital unterzeichnen. Anschließend kümmern wir uns um die Unterzeichnung durch Ihren Arbeitgeber und leiten alles an den ausgewählten bAV-Versicherer weiter.

Ansprechpartner

Dauerhafte bAV-Betreuung

Auch nach der Beantragung stehen wir Ihnen bei Fragen weiterhin gern zur Verfügung. Wenn es Umzüge, Beitragsänderungen oder Beitragspausen geben soll, kommen Sie einfach auf uns zu.

Sollten Sie später mal Ihren Arbeitgeber wechseln, unterstützen wir Sie ebenfalls bei den Formalitäten zur Übertragung Ihrer betrieblichen Altersversorgung.

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Service

Ansprechpartner für Ihre Personalabteilung

Wenn Ihre Personalabteilung Rückfragen hat oder Ihr Arbeitgeber eine komplette Versorgung der Belegschaft wünscht, stehen wir ebenfalls gern zur Verfügung. 

Ihr Arbeitgeber kann für die bAV-Verwaltung aller Verträge auch ein modernes, digitales bAV-Portal kostenfrei von uns eingerichtet bekommen. Damit wird die Verwaltung aller bAV-Verträge wesentlich einfacher.

Ihre Vorteile mit einem bAV-Makler

Große Tarifauswahl

Wir können auf nahezu alle bAV-Tarife der Gesellschaften zugreifen und diese im Detail vergleichen. Dazu nutzen wir spezielle Softwarelösungen für einen optimalen Vergleich.

Keine Kosten

Ein bAV-Versicherungsmakler kostet Sie nichts. Er erhält für neue Verträge und/oder die Vertragsbetreuung von den Gesellschaften seine Vergütung.

Hoher Zusatznutzen

Wir unterstützen Sie bei der Kommunikation mit der Personalabteilung. Bei der Verwaltung können wir deren Arbeitsaufwand stark reduzieren.

Digitale bAV-Verwaltung

Ihrem Arbeitgeber bieten wir auf Wunsch eine kostenloses bAV-Verwaltungsportal an. Damit sind alle Vorgänge mit ein paar Klicks einfach umsetzbar. Wir digitalisieren die bAV!

Ein Ansprechpartner

Wir kümmern uns bei Bedarf und in Absprache mit Ihrer Personalabteilung ggf. auch um alle bestehenden Verträge, egal bei welcher Gesellschaft diese sind. HR wird entlastet, da alle Fragen aus der Belegschaft direkt von uns als bAV-Makler beantwortet werden.

Absolute Unabhängigkeit

Als Versicherungsmakler sind wir unabhängig von den Versicherungsgesellschaften und Anbietern. Wir kennen die Unterschiede zeigen Ihnen diese auf.

Überschussbeteiligung der Lebensversicherer

Die Überschussbeteiligung der Lebensversicherer. Wie hoch wird das Guthaben Ihrer betrieblichen Versorgung verzinst? Anbieter im Vergleich

Morgen und Morgen Rating

Wie gut stehen die deutschen Lebensversicherer da? MORGEN & MORGEN hat Erfolg, Bestand und Sicherheit aktuell bewertet.

Rentengarantiezeit

Was ist die Rentengarantiezeit? Welche Funktion hat die Rentengarantiezeit? Was bei Tod mit Ihrer betrieblichen Altersversorgung passiert.

Ihre Anfrage an uns

Hier können Sie uns Ihre Anfrage senden, ein Angebot anfordern oder direkt einen Online-Beratungstermin buchen.

Datenschutz

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Kontakt

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