Abstimmung
Ihr Wunsch zur Entgeltumwandlung
Wir stimmen mit Ihnen Ihre Vorstellungen ab.
- Welche Fragen haben Sie zur Entgeltumwandlung?
- Was ist Ihnen bei der betrieblichen Altersversorgung besonders wichtig?
- Welchen Beitrag möchten Sie sparen?
Analyse
Sichtung der bestehenden Unterlagen
- Welche Verträge haben Sie im Bestand?
- Welche Risiken beinhalten diese Policen ggf.?
- Wie lange ist die Rentengarantiezeit?
- Wie hoch ist der garantierte Rentenfaktor?
- Wie hoch ist der Rechnungszins?
- Ist der gesetzliche Zuschuss richtig umgesetzt?
- u.s.w.
Der aktuelle Stand
Eine Bestandsberechnung
- Wie hoch ist Ihre Versorgung aus der gesetzlichen Rente?
- Wie hoch ist Ihre Gesamtversorgung inkl. privater und beruflicher Versorgung?
- Wie hoch ist später Ihre Kaufkraft (nach Steuer, SV und Inflation)?
- Wie hoch ist Ihre Versorgungslücke?
Abstimmung mit dem Arbeitgeber
Kommunikation mit Personalabteilung / Chef
Wir sprechen auf Ihren Wunsch gern direkt mit Ihrer Personalabteilung bzw. Ihrem Chef. Dabei erfragen wir die Rahmenbedingungen der betrieblichen Altersversorgung / Entgeltumwandlung. Wir klären wichtige Fragen u.a. zur VWL, Zuschusshöhe, evtl. Rahmenverträgen und Versorgungsordnungen.
Tarifvergleich
Angebotserstellung
Entsprechend Ihren Wünschen und den vorgegebenen Rahmendaten erstellen wir Ihnen die Angebote zur Entgeltumwandlung und besprechen diese online.
Sie erhalten die ausführlichen Angebotsunterlagen und auch eine Brutto-Netto Berechnung. Sowohl in der Ansparphase als auch später in der Rentenphase wird die Steuer+SV Vorteile und -Zahlungen als auch die Auswirkung auf die gesetzliche Rente berücksichtigt.
Antragstellung
Komplette Unterlagen und Beantragung
Nach Ihrer Entscheidung erstellen wir Ihnen die kompletten Antragsunterlagen. Diese können Sie dann ganz einfach digital unterzeichnen. Anschließend kümmern wir uns um die Unterzeichnung durch Ihren Arbeitgeber und leiten alles an den ausgewählten bAV-Versicherer weiter.
Ansprechpartner
Dauerhafte bAV-Betreuung
Auch nach der Beantragung stehen wir Ihnen bei Fragen weiterhin gern zur Verfügung. Wenn es Umzüge, Beitragsänderungen oder Beitragspausen geben soll, kommen Sie einfach auf uns zu.
Sollten Sie später mal Ihren Arbeitgeber wechseln, unterstützen wir Sie ebenfalls bei den Formalitäten zur Übertragung Ihrer betrieblichen Altersversorgung.
Service
Ansprechpartner für Ihre Personalabteilung
Wenn Ihre Personalabteilung Rückfragen hat oder Ihr Arbeitgeber eine komplette Versorgung der Belegschaft wünscht, stehen wir ebenfalls gern zur Verfügung.
Ihr Arbeitgeber kann für die bAV-Verwaltung aller Verträge auch ein modernes, digitales bAV-Portal kostenfrei von uns eingerichtet bekommen. Damit wird die Verwaltung aller bAV-Verträge wesentlich einfacher.
Ihre Vorteile mit einem bAV-Makler
Große Tarifauswahl
Wir können auf nahezu alle bAV-Tarife der Gesellschaften zugreifen und diese im Detail vergleichen. Dazu nutzen wir spezielle Softwarelösungen für einen optimalen Vergleich.
Keine Kosten
Ein bAV-Versicherungsmakler kostet Sie nichts. Er erhält für neue Verträge und/oder die Vertragsbetreuung von den Gesellschaften seine Vergütung.
Hoher Zusatznutzen
Wir unterstützen Sie bei der Kommunikation mit der Personalabteilung. Bei der Verwaltung können wir deren Arbeitsaufwand stark reduzieren.
Digitale bAV-Verwaltung
Ihrem Arbeitgeber bieten wir auf Wunsch eine kostenloses bAV-Verwaltungsportal an. Damit sind alle Vorgänge mit ein paar Klicks einfach umsetzbar. Wir digitalisieren die bAV!
Ein Ansprechpartner
Wir kümmern uns bei Bedarf und in Absprache mit Ihrer Personalabteilung ggf. auch um alle bestehenden Verträge, egal bei welcher Gesellschaft diese sind. HR wird entlastet, da alle Fragen aus der Belegschaft direkt von uns als bAV-Makler beantwortet werden.
Absolute Unabhängigkeit
Als Versicherungsmakler sind wir unabhängig von den Versicherungsgesellschaften und Anbietern. Wir kennen die Unterschiede zeigen Ihnen diese auf.
Ihre Anfrage an uns
Hier können Sie uns Ihre Anfrage senden, ein Angebot anfordern oder direkt einen Online-Beratungstermin buchen.
Kontakt
Telefon
06483-2424-900
info@bav-makler.com